嘘の上に築かれた米国の金融システムが崩壊しつつある – 銀行のベイルインに警戒せよ
ブライアン・シルハヴィー
ヘルス・インパクト・ニュース編集部
私が2022年の最終四半期から警告してきたビッグ・テックの大暴落が到来し、我々の経済全体を崩壊させようとしている。
それは2022年、FTXと呼ばれる暗号通貨ねずみ講の爆発から始まった。FTXのCEOは現在、詐欺と共謀の罪で25年の刑を受け、刑務所に収監されている。(Source）
そして2023年3月、シリコンバレーの大手銀行が破綻した。
しかし、米国金融システムの完全崩壊は、私が1年半以上前から警告してきた新たなねずみ講、AIバブルによって回避された。
マグニフィセント7」企業（アップル、グーグル、フェイスブック、アマゾン、エヌビディア、マイクロソフト、テスラ）は3セッションで合計12億8000万ドルの時価総額を失った。(Source)
先週、ウォーレン・バフェットがバンク・オブ・アメリカ株の大半を清算していることが金融ニュースで大きく報じられ、銀行セクターの深刻な問題を示唆した。
そして今週末、金曜の株式市場終了後、バフェット氏が21世紀を代表する投資先のひとつであり、アメリカで最も評価される銘柄として長期にわたってトップの座に君臨していたアップルコンピュータ社の株も静かに清算していたことが報じられた。
バフェット、トップに電話：バークシャーは前例のない売り浴びせの中、アップル株の半分を静かに処分した。
昨日、バフェット氏が保有するバンク・オブ・アメリカ株の整理を進めていることについて、「バークシャーの現金在庫が増加しているのは、今日の割高で弱い経済環境では取引が見つからないことを反映しているに過ぎない」と述べた、 というのも、そのわずか1日後、93歳のオマハの億万長者は、バンク・オブ・アメリカの売却だけでなく、バークシャーの現金の山を880億ドルも急増させ、第2四半期末には2770億ドルという史上最高額を記録した前代未聞の売り浴びせで、彼の最も象徴的な持ち株の売却に忙殺されていたことがわかったからだ。
下のグラフが示すように、第2四半期（6月30日終了、つまり6月10日に開催され、少なくとも当日は完全な失敗だったAppleの開発者会議のわずか2週間後）に、 バークシャー・ハサウェイは純額755億ドル相当の株式を売却したが、その大部分はバフェットが保有するApple株の半分を売却したことによるものであることが今では分かっている。
バークシャー社の10Qに付随する13Fはまだ提出されていないが、同社は保有銘柄の概要を提供し、6月30日時点でアップル株を842億ドルしか保有していないことを明らかにした。これは、3月31日時点の1354億ドル、2023年12月31日時点の1743億ドルから大幅に減少している。 これは、6月30日時点で保有しているAAPL株がわずか4億株であることに相当し、3月31日時点の7億8940万株、2023年末の9億560万株からほぼ50％減少している。
バークシャーの上位5銘柄（バンク・オブ・アメリカ、アメリカン・エキスプレス、コカコーラ、シェブロン）の残りは第2四半期には手つかずのまま残された。これはバフェット氏がアップルを手放す時期が来たと明確に判断したことを意味する（その後、第2四半期終了後、バフェット氏は自身が筆頭株主であるバンク・オブ・アメリカの株式の大部分を売却し始めたことが判明した）。（Full article）
先週からの大幅な市場下落で、ビッグ・テックの最近の売りが始まったきっかけは、先週発表された労働統計局（BLS）の雇用統計だった。
しかしゼロヘッジ・ニュースは、BLSがいかにウソのデータを発表してきたかを一貫して報じてきた。BLSは通常、発表後にデータを下方修正する。このことが、主にAIバブルである株式市場バブルを助長している。
ゼロヘッジは今年（2024年）4月にも、BLSが国民には嘘をつきながら、ウォール街の 「スーパーユーザー」の秘密グループと本当のデータを共有していたスキャンダルが発覚したと報じている。参照：
スキャンダルで揺れるバイデン労働省 ウォール街の “スーパー・ユーザー “の秘密グループと非公開のインフレデータを共有するという嘘で
つまり、2023年初頭に始まったAIブーム以来、私たちが目にしてきたはずの経済の「成長」は、すべて嘘に基づいていたのだ！
サム・バンクマン・フライドのように、他の多くの大手ハイテク企業CEOも詐欺容疑で捜査されるべきだし、アメリカ国民を欺き、大惨事の淵に立たせた巨大なネズミ講を運営した彼と一緒に刑務所に入るべきだ。
いずれにせよ、この記事の目的は、ビッグ・テックと市場の暴落をリアルタイムで目にしている今日、このことを2年近く警告してきたことを「言ったじゃないか」とほくそ笑むことではなく、次に起こることが避けられないことを警告することである：
銀行保釈
銀行救済は、2008年の銀行破綻で見られたような「銀行救済」とは正反対のものだ。
ウォーレン・バフェット氏が経営するバークシャー・ハサウェイは現在、記録的な額の預金を抱えており、ブラックロック、バンガード、ステート・ストリートなど、他の大手投資会社でも同じことが起こっていると考えていいだろう。
数週間前にフォーチュン誌に掲載された記事によれば、このための法律はすでに整備されている。
救済措置は忘れよう。銀行の「救済措置」の仕組みはこうだ。
最近のシリコンバレー銀行とシグネチャー銀行の破綻は、銀行セクターに関する世論に不安を植え付けただけではない。銀行の支払い能力に対する不安と、さらなる救済の可能性に対する政治的な怒りを呼び起こしたのだ。
ベイルインと呼ばれる、新興ではあるがあまり理解されていない銀行破たんの救済策が、この議論にさらなる混乱をもたらした。そこで、銀行救済措置とは何か、どのような場合に影響を及ぼすのか、また、銀行救済措置が実施された場合に資産を守るために何を知っておく必要があるのかについて説明しよう。
救済措置とは何か？
救済措置とは、破綻の危機に瀕した銀行を救済するものです。救済措置は、銀行の株式、債券、保険されていない預金の価値を下げることによって、銀行の債務の一部または全部を帳消しにすることによって行われます。(注：連邦預金保険公社(FDIC)は、一人当たり25万ドルを上限として、ほとんどの銀行預金に保険を付している)
ベイルインはベイルアウトの逆である。救済資金は外部（納税者）から拠出されるのではなく、内部（株主や預金者）から拠出される。ベイルイン救済は欧州では実施されているが、米国で は一度も実施されたことがない。
それでも、「破綻するには大きすぎる」と判断された銀行が米国政府によって救済された 2007～2008 年の金融危機を受け、2010 年のドッド・フランク法（ウォール街改革と消費者保護法）の成立によって、米国ではベイルイン救済が合法化された。ドッド・フランク法の中でベイルインを具体的に扱っているのは、タイトルⅡ「秩序ある清算権限（OLA）」である。
ベイルインはどのように機能しますか?
ベイルインは、債権者や預金者に対する銀行の債務を帳消しにするものであり、救済措置の代替手段として機能する。
「私の見解では、ベイルインは、預金者よりも投資家にリスクを負わせる適切な措置だ。預金者は銀行に資金を預ける際に、金融機関について同程度の調査は行わない」とファースト・コマース銀行の最高執行責任者、グレゴリー・ガルシア氏は言う。
米国では、財務長官が銀行が2部構成のテストの条件を満たしていると判断した場合、ベイルインが行われる可能性がある。
1.銀行は債務不履行に陥っているか、債務不履行の危険に さらされています。銀行が債務不履行の危険にさらされているのは、破産申請の可能性がある、資本のすべてまたは大部分を使い果たす負債がある、資産よりも負債が多い、または通常の業務の過程で負債を返済できない可能性が高い場合です。
2.この銀行は、銀行業界にとってシステミック リスクとなります。 システミック リスクの可能性は、債務不履行が金融の安定性、低所得者、少数派、または十分なサービスを受けていないコミュニティ、債権者、株主、取引相手に与える悪影響に基づいています。
評価の結果、財務長官および/または銀行の理事会が、銀行がベイルインの候補であると判断した場合、理事会は、FDIC を銀行の管財人に任命するよう財務長官に書面で勧告することについて投票する。(Full article)
FDICは個人の銀行口座に最高25万ドルまで保険をかける。しかし、401kやIRAのような退職金ファンドに現金が投資されている場合、それらが危険にさらされる可能性が高い。
また、預金残高が25万ドル以下の銀行口座の場合、厳密には現金残高を失わなくても、銀行は引き出しを制限したり、あるいは「バンク・ホリデー」として一定期間銀行を閉鎖して預金口座のある顧客が資金を引き出せないようにするなど、資金をより長く保持するための手段を用意している。
最悪のシナリオでは、金融システム全体をリセットし、あなたの連邦準備紙幣をデジタル通貨に変換することも可能である。
では、どうすればいいのか？
私は過去1年半の間、自分のビジネスで何をやってきたかについて非常に公にしてきた。それは、銀行に預けるお金をできるだけ少なくし、主力商品である長期保存可能な食品に投資することだ。
そして、長期保存が可能な食品である主力製品に投資することです。私は、再販業者や販売業者として私たちの在庫に投資していただけるよう、他の方々にもお誘いしています。ご覧ください：
ヘルシートラディションズは、1000ドルの投資で最大20％、5000ドルの投資で最大30％のリターンを提供し、遺伝子組み換え作物やその他の有害物質が検査された長期保存可能な食品の再販業者になることを勧めます。
多くの人が私たちの申し出に応じ、ネットワークを全国に広げている。
もちろん、誰もがそうできるわけではないが、まだ抱えている借金をじっくりと検討し、可能であれば今のうちに返済しておくべきだ。
まだ車の支払いが残っている借金はありませんか？余裕があるのなら、銀行にお金を預けておく代わりにその借金を完済し、銀行が破綻しても少なくとも車は確保できるようにしておくべきだ。そうする余裕がないのなら、できるだけ早く車を下取りに出して、借金のない車を買うことだ。
可能であれば、不動産のローンを完済するのも同じだ。できない場合は、いずれにせよ失う危険性があるため、借金を返済したくないのだろう。
また、銀行口座に現金を預けておく代わりに、クレジットカードの借金を返済することを優先しよう。
事態はすぐに悪化する可能性がある！
この原稿を書いている2024年8月5日（月）、イランとその同盟諸国は、先週マスード・ペゼシュキアン新大統領の平和的な宣誓式のためにテヘランを訪れていたハマス政治局長のイスマイル・ハニェを暗殺したイスラエルへの反撃を待っている。参照
和平交渉をしていたハマスのトップ政治家を暗殺するためにシオニスト・イスラエルが使った、ゴラン高原でイスラエルの子供たちが死んだという嘘
この攻撃は間近に迫っていると考えられており、今日、ロシアの防衛代表団がテヘランに滞在していることが報告された。
ゼロアワーへのカウントダウンの中、プーチン国防トップがテヘランにいる
イランによるイスラエルへの大規模な報復攻撃が予想される中東のゼロアワーが近づく月曜日、テヘランにはロシアの国防代表団が、テルアビブにはアメリカの国防代表団が滞在している。敵同士の対称性はどうなのだろうか？
ロシアの元国防相で現国家安全保障会議事務局長のセルゲイ・ショイグ氏は、イランの軍事・安全保障当局の高官や、就任したばかりのマスード・ペゼシュキアン大統領と会談している。
ロシアのRIAノーボスチ通信は、会談の焦点を「安全保障を含む広範な分野での二国間協力の強化」と説明し、ロシアがイスラエルの潜在的な攻撃を阻止するためにイスラム共和国を積極的に支援しているとの憶測が広がる中での会談となった。
ロシアは、先週水曜日にハマスの指導者イスマイル・ハニェがテヘランで殺害されたことを「強く非難」している。イランはこの大胆な行為を、公式訪問中の国家元首の暗殺に等しいとみなした。一方、ペゼシュキアン大統領は、モスクワを 「大切な戦略的同盟国」と称賛している。
最近、プーチン大統領は、過去2年以上にわたるワシントンのウクライナ支援に対する 「仕返し」として、アメリカのライバルや中東の敵により大きな支援を与える用意があるのではないかとの憶測が飛び交っている。(Source)
というのも、ネタニヤフ首相らは現在、イランのミサイルやドローンによる攻撃を掩蔽壕（えんぺいごう）にこもって待ち構えていると報じられているが、ロシアとイランという2つの国は、アメリカ経済が完全に崩壊しても失うものはほとんど何もないのだ。
では、イスラエルへの直接攻撃を計画する代わりに、すでに失速しているアメリカの金融システムへの攻撃を計画しているのだろうか？
週末に報告したように、先週、米上院の公聴会が開かれ、ランド研究所が発表した資料によると、米国の防衛力は直接戦争で中国に勝てるほど強くはなく、サイバー攻撃などに対する弱点が指摘されている。
これは明らかに公開情報であり（意図的に機密扱いにはしていない）、ロシアやイランも現在持っている情報である。
手持ちの現金、長期化する可能性のある水へのアクセス、送電網やインターネットがダウンした場合に備えた食料の備蓄、そして可能であればバックアップ電源があることを確認してほしい。
この事態は急速に悪化する可能性があります。
肉体的にも精神的にも備え、恐怖に屈しないことだ。
キリスト・イエスの良い兵士として、私たちと共に苦難に耐えてください。
兵士として働く者は民間の事柄に関与しません。上官を喜ばせたいからです。同様に、運動選手として競技に参加する場合、ルールに従って競技しない限り、優勝者の冠を受け取ることはできません。勤勉な農夫は、最初に作物の分け前を受け取るべきです。
私が言っていることをよく考えなさい。主はあなたにこのすべてについての洞察を与えてくださるからです。
死からよみがえり、ダビデの子孫であるイエス・キリストを思い出してください。これが私の福音です。私はこの福音のために、犯罪者のように鎖につながれても苦しんでいます。
しかし、神の言葉は鎖でつながれていません。
ですから、私は選ばれた者たちのために、すべてのことを耐え忍びます。それは、彼らもキリスト・イエスにある救いを得て、永遠の栄光を得るためです。
ここに信頼できる言葉があります。「私たちがキリストと共に死んだなら、キリストと共に生きるでしょう。私たちが耐え忍ぶなら、キリストと共に支配するでしょう。私たちがキリストを否認すれば、キリストも私たちを否認されます。私たちが不誠実であっても、キリストは誠実であり続けます。なぜなら、キリストはご自身を否認することはできないからです。」 (テモテへの手紙二 2:3-13)
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